課程提綱

您想知道該如何管理一家企業的資金嗎？不同的企業，資金周轉一年幾次算是正常的？資金管理過程中常見的問題有哪些？集團企業常見的資金管控模式有哪些？

課程背景

隨著全球化經濟的發展,企業面臨著更多的機遇和挑戰?資金管理貫穿于企業生產經營的始末,是財務管理的核心內容,同時也是當前企業管理工作的薄弱環節?因此,加強資金的管理和控制具有十分重要的意義,它的創新發展將給整個管理界帶來新的活力?近年來,企業財務資金管理中的問題非常突出,財務風險日益暴露?加強和改善企業財務資金管理是實現管理創新,推動企業管理工作的重要環節,必須采取有效措施加強和完善企業資金管理?

企業的資金就如同一個人的血液一樣，沒有它，整體機能都會停止運轉。不管企業規模的大小，企業的性質如何，都是如此。

那么，您作為企業一名高級管理人員，是否知曉？

企業資金管理的重要性

企業在資金管理過程中常會出現的問題

企業如何開展資金管理工作

什么叫資金計劃？與財務預算有何區別

如何編制資金計劃

集團企業的資金管控模式

通過本課程的學習，您都會找到答案!

課程收益

了解企業常見的融資渠道及融資方式

你的企業到底選擇哪種融資方式最合適

企業如何進行資金管理

如何編制多層級多期限的資金計劃

資金計劃執行中常見問題解析及應對策略

資金計劃差異分析

集團企業資金管控模式：結算中心、財務公司、資金池

出現資金鏈異常緊張的情況下，如何通過內部挖潛及外部融資進行資金融通

資金富裕情況下，如何使資金使用效率最大化

課程對象：企業老板、中、高層以上管理人員、財務總監、財務經理、資金主管、財務人員及其他管理人員

課程亮點：本課程由在上市公司、大型集團化公司中任職的CFO,憑借20多年來積累的專業經驗，手把手教大家如何管好自己的“錢袋子”，讓自己的企業經營更加安全，如何讓企業的資金流動速度加倍，讓企業在同樣的業務模式下賺得更多的利潤

課程大綱（2天）

第一單元企業資金管理的重要性

1、有效的資金管理能為企業經濟決策提供基礎信息

2、有效的資金管理有利于促進資金的流動，提升資金的使用效率

3、加強資金管理和控制,能有效地防止舞弊

4、加強企業資金的管理，有利于整合資源，發揮集團優勢

第二單元企業資金管理過程中存在的問題

1、資金使用分散，使用效率低下

2、資金的使用缺乏規劃

3、財務部門管理規范，人員素質有待提升

4、缺乏資金管理意識

5、資金審批不嚴、監管不力，容易出現舞弊

6、企業缺乏資金預算體系

7、會計信息失真，導致資金管理有名無實

第三單元企業如何開展資金管理工作

1、融資工作的開展

1)融資計劃

2)融資方案的制定

3)融資渠道的拓展

4)融資談判

2、資金使用計劃

1)制定資金計劃

2)收款計劃與跟蹤

3)付款計劃的執行與調整

4)資金計劃執行情況分析

3、理財計劃及投資計劃

1）投資理財的原則

2)投資渠道的選擇

3）理財或投資方案的擬定

4）投資過程中風險的控制

第四單元企業常用的融資方式

1、內部融資

1）砍部門

2)賣固定資產

3)延期付款

4)提前收款（HB模式）

5)壓縮生產周期

6)壓縮采購周期

7)加快審批速度

8)促銷成品

9)處理呆滯料

10)壓縮安全庫存

11)優化最低訂貨量和最佳定貨批次

12)砍預算

13)高管工資年終付5成

14)員工眾籌合伙企業參與公司股權激勵

15)修改購入固定資產計劃為租賃

2、外部融資

1)流動資金貸款（信用，抵押，質押，保證，綜合等）

2)銀行匯票和商業匯票

3)貿易融資：保理、福費廷、貼現

a保理：短期、小額、無追索權、保理商購應收賬款并付款80%，其余的20%等進口商付款后再支付給出口商

b福費庭：長期、大額、無追索權、有擔保、銀行購應收賬款并付款100%

c貼現：匯票、本票貼現，有追索權、扣貼現息后放款

d出口信保融資：中信保將應收賬款的保險第一受益人確定為銀行，銀行有追索權地放款

4)信用證項下

a打包放款：以信用證正本為抵押放款，向開證行收款

b信用證項下的議付：又叫買單、買票、出口押匯，有追索權地購買出口貨權單據

c信用證項下的賣方遠期信用融資

5)集中供應商，調整賬期，無息的供應商融資

6)用我司的信用額度，切給供應商做供應鏈融資

7)通過專業的融資公司融資

8)委托貸款

9)PE、VC

10)發公司債（上市公司）

11)售后回租

12)小額擔保公司

13)短期融資券

14)信托產品

15)資產托管計劃的杠桿融資

16)定向增發和公開增發（上市公司）

17)LBO(Leveraged Buyout)

18)MBO

19)產業基金

20)投資銀行的過橋貸款（一般只對馬上就上市的公司）

21)長期債劵

22)銀團貸款

23)信托公司貸款

【案列分析】華夏幸福是如何通過16種不同的融資手段在短短四年內融資3000億？

第五單元不同融資方式的融資成本對比

1、銀行貸款融資成本

2、債券融資的融資成本

3、定向增發股票的成本

4、新三板掛牌與做市交易的成本

5、主板上市的融資成本

【案例分析】***集團融資戰略

第六單元企業資金計劃

1、資金計劃的概念

2、如何編制資金計劃

3、如何推動資金計劃的執行

4、執行過程中常見問題及應對策略

5、資金計劃差異分析

【案例分析】***集團公司的三級資金計劃

第七單元最佳資本結構的選擇

1、什么叫資本結構？

2、常見的資本結構有哪些？

3、影響企業資本結構的因素有哪些？

4、如何選擇合適的資本結構？

【案列分析】**集團公司如何確定最佳資本結構

第八單元企業富裕資金該如何進行投資？

1、投資渠道的選擇

股票投資

基金投資

債券投資

信托投資

期權投資

參與眾籌

期貨投資：貴金屬、石油、農產品等

外匯投資

貴金屬

實業投資：資產收購與股權并購

2、短期投資與長期投資的均衡

3、投資可行性分析

機會研究

初步可行性研究

詳細可行性研究

評價與選擇

4、投資方案的制定

產品的選擇

額度與收益組合

投資對象

第九單元集團公司常規資金管控模式

1、集團型公司的資金管控模式

結算中心模式

資金集中監控模式

統收統支模式

財務公司模式

資金池模式

2、如何選擇合適自己的管控模式

公司戰略與財務管控模式

財務管控模式與資金管控模式的關系

資金管理的目標

企業的規模與不同發展階段

3、結算中心模式

結算中心模式流程圖

結算中心模式的優缺點

如何搭建結算中心

什么樣的公司適合

【案例分析】山東海化集團結算模式解析

4、資金集中監控模式

資金集中監控模式流程圖

資金集中監控模式的優缺點

如何運作資金集中監控模式

什么樣的公司適合

【案例分析】中國南車集團

5、統收統支模式

統收統支模式流程圖

統收統支模式的優缺點

如何搭建統收統支模式

什么樣的公司適合

【案例分析】中國石油集團

6、財務公司模式

財務公司模式流程圖

組建財務公司需要什么條件

如何運作財務公司

什么樣的公司適合

【案例分析】中國石化集團

7、現金池模式

現金池模式流程圖

現金池模式優缺點

如何構建資金池

什么樣的公司適合

【案例分析】西門子集團現金池模式的解析

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