一場疫情讓很多企業深刻認識到了現金流的重要性，現金為王被奉若圭臬。然而，如何打造體系化的營運資金管理，提升營運資金的效率和效益，如何摒棄陳舊的營運資金管理理念，對企業現有的營運資金管理體系進行創新是橫亙在許多企業面前的一座“大山”。

針對企業在營運資金管理方面的問題，為企業量身打造《營運資金管理體系創新》課程，從企業戰略的高度出發，幫助企業創新營運資金管理體系，提升營運資金的效率，全局視角讓營運資金的管理落到實處，反哺業務，賦能企業管理。

【體系創新】摒棄傳統資金管理理念，實現資金管理體系化

【全局視野】從企業戰略高度出發，讓資金管理滲透各環節

【效率提升】全局視角，讓營運管理落到實處，杜絕無效作業

【業務賦能】營運資金管理與業務高效協同，賦能企業運營管理

CFO、財務總監、資金總監02財務經理、資金經理03司庫、資金管理人員04其他相關工作人員

一、頂層設計-營運資金管理的基本模式及體系搭建

營運資金管理的基本模式

-營運資金項目管理模式（應收管理、應付管理、現金管理、存貨管理等

-營運資金結構管理模式（流動資產和流動負債在資金流中所占的比例）

-營運資金渠道管理模式（理財資金、經營資金）

營運資金的管理原則

-保證合理的資金需求

-提高資金使用效率

-節約資金使用成本

-保持足夠的短期償債能力

營運資金管理體系搭建

-營運資金管理體系規劃路徑

自上而下（頂層設計，適用于對國際化運作要求高或多元化企業）

自下而上（針對業態相對聚焦的企業，如制造、快消、地產等）

-完善委派財務負責人的制度

-制定資金使用計劃

-對子公司進行資金監督

-建立資金池、財務共享中心、全球財資管理中心、智慧司庫等

-構建營運資金管理考核體系

頭腦風暴：現金VS.利潤，哪個更重要？

案例分享：寶鋼工程“智慧司庫”海王集團“混合型”財務管理

二、利潤倍增-營運資金的效率提升

企業營運資金管理常見問題

-融資渠道單一，營運資金短缺

-營運資金運營效率低下

-信貸資金比重大，加大資金成本

-營運資金結構不合理，企業盈利能力下降

營運資金效率提升的方法

-準確評估資金需求量

-控制投資規模，防止擠占營運資金

-防止不良資產，確保營運資金充盈

-合理規劃流動負債結構，提升效率和效益

-加強企業現金管理，增強企業償債能力，節約資金使用成本

-加強應收賬款的管理

-提高存貨管理效率

頭腦風暴：營運資金效率的提升受到哪些因素的影響？

案例分享：寶龍商業“集約化”財務管理海爾“零營運資金”管理

答疑解惑

三、未雨綢繆-營運資金管理風險防范與控制

營運資金管理主要風險

-未對資金調度進行計劃

-資金使用后未及時收回

-存貨積壓

-資金審批制度不合理

-資金管理制度不合規

營運資金風險防范與控制措施

-進行全面預算管理

-合理規劃生產，減少貨品積壓

-加快存貨和應收賬款的周轉

-提高預收款的比例，減少預付款的金額

-建立完善的客戶信用管理制度

-強化會計系統控制措施

頭腦風暴：營運資金管理的風險因素有哪些？

四、未來已來-營運資金管理創新

資金管理模式，匹配企業戰略

資金集中管理——資金池的應用

-結算中心模式

-財務公司管理模式

財務共享模式，釋放內部交易資金

-銀企直聯，賬戶支付指令自動推送

-非銀企直聯賬戶，共享平臺自動推送指令支付

-保護資金安全，降低運營成本

全球業務服務中心（GBS）

全球交易銀行中心、全球財資管理中心、全球財務報告中心（資金實時可見，自動調配）

“大司庫”模式，提升資金效能

產融結合：供應鏈融資、供應鏈金融、商業保理等

搭建資金智能化管控平臺

-資金管理數據化

-資金短信智能解析

-資金指令自動推送

-智能資金管理報表

頭腦風暴：可以通過哪些方式實現營運資金管理體系的創新？

案例分享：中石油“大司庫”管理體系中鐵建“智能”資金管理體系

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