【培訓(xùn)對象】

銀行總分行管理部門副總經(jīng)理以上，支行行長，業(yè)務(wù)骨干

【培訓(xùn)收益】

洞悉2019年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華，開闊視野，提升認(rèn)識，增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對于中國經(jīng)濟(jì)社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應(yīng)用。了解商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新路徑。

第一講：互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的沖擊

一、商業(yè)銀行發(fā)展歷程

1.現(xiàn)狀困惑

2.互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行沖擊

3.銀行為什么要創(chuàng)新要轉(zhuǎn)型？

4.拋棄存量，尋找增量！

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“是”與“不是”

2.互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的滲透

3.金融服務(wù)的核心本質(zhì)

4.傳統(tǒng)商業(yè)銀行風(fēng)控征信貸款流程

5.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)管理變化方式

6.金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1.金融科技如何重新界定身份，回答出——你是誰？我是我！

2.金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式

案例分析：螞蟻金服的風(fēng)控征信貸款模型

第二講：為實(shí)時世界重新設(shè)計(jì)銀行業(yè)務(wù)

一、銀行4.0突出的五個方面

1.金融脫媒

2.虛擬渠道

3.個性服務(wù)

4.生態(tài)模式

5.決策智能

二、互聯(lián)網(wǎng)金融可以把90%的中間成本變?yōu)榱?/p>

案例分析：DELL創(chuàng)新“供應(yīng)鏈金融模式”

案例分析：海爾金融要素

案例分析：順豐金融產(chǎn)品

案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路

1.舊的行業(yè)迎來新的蛻變，金融不能走在老路上

2.商業(yè)銀行對待變革活在思想里，死在行動中

三、銀行4.0開啟垂直產(chǎn)業(yè)鏈金融

1.企業(yè)嵌入式金融分類

1）深度嵌入式金融服務(wù)

2）平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界

3）開放銀行

四、金融科技對于銀行的必要性

1.銀行4.0發(fā)展的四大驅(qū)動力

2.金融科技下的銀行業(yè)務(wù)模型創(chuàng)新

3.銀行4.0所提供的服務(wù)

4.金融科技三大數(shù)據(jù)邏輯

5.銀行為什么要開展智能化轉(zhuǎn)型？

案例分析：摩羯智投——智能投顧的進(jìn)化之路

第三講：大數(shù)據(jù)思維

一、銀行必須構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)平臺，小銀行，也要有大數(shù)據(jù)

1.大數(shù)據(jù)的核心價值：離消費(fèi)者近一點(diǎn)，更近一點(diǎn)

2.大數(shù)據(jù)的貢獻(xiàn)

3.大數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)管理最大區(qū)別在于——精準(zhǔn)

4.“互聯(lián)網(wǎng)＋”的新基礎(chǔ)設(shè)施：云網(wǎng)端

5.大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的區(qū)別

6.數(shù)字化銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型

二、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)

1.科技進(jìn)步下的未來銀行展望

2.區(qū)塊鏈技術(shù)與大數(shù)據(jù)技術(shù)

案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路

第四講：商業(yè)銀行如何走向銀行4.0

一、銀行4.0的五個特征

1.以用戶關(guān)注為焦點(diǎn)

2.廣泛創(chuàng)新營收能力

3.敏捷的產(chǎn)品營銷能力

4.構(gòu)建快速迭代與持續(xù)學(xué)習(xí)文化

5.不斷優(yōu)化渠道并全面實(shí)施數(shù)字化

二、銀行4.0路線圖

1.個性化

2.智能化

3.實(shí)時化

4.綜合化

三、打造數(shù)字銀行

1.商業(yè)銀行的四個現(xiàn)代化

2.數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑

3.螞蟻金服敏捷文化三要三不要

4.成功轉(zhuǎn)型的核心要素

5.銀行4.0的阻力和障礙

6.全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍(lán)圖2

案例分析：金融壹賬通——授人以魚也授人以漁

銀行內(nèi)訓(xùn)金融界數(shù)字化培訓(xùn)課程金融數(shù)字化變革培訓(xùn)課程