隨著銀行間市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，客戶的爭(zhēng)奪與維護(hù)以及客戶關(guān)系價(jià)值最大化的業(yè)務(wù)份額成為銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。隨著流程銀行的推行，銀行前后臺(tái)業(yè)務(wù)逐漸科學(xué)化地整合，科學(xué)的稽核制度必將成為銀行競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。因此，風(fēng)險(xiǎn)稽核能力的高低直接關(guān)系一家銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷的成敗及銀行效益狀況。

優(yōu)秀稽核人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)職員

達(dá)到目標(biāo)：

為使各稽核人員建立積極主動(dòng)、勇于拓展創(chuàng)新的心態(tài)和掌握監(jiān)督技巧，并增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力，加強(qiáng)員工間溝通交流，以提升稽核隊(duì)伍工作能力。進(jìn)一步拓寬稽核工作思路，全面提升銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

      一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽核工作的四大困惑

困惑一/困惑二/困惑三/困惑四

二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽核工作落地執(zhí)行的RMCTTC操作思路

1、環(huán)境建設(shè)

2、工具選擇

3、人才培養(yǎng)

4、可持續(xù)

三、我國(guó)商業(yè)銀行目前稽核工作的現(xiàn)狀

1、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的目的、職責(zé)和作用

2、稽核員常見(jiàn)的角色錯(cuò)位

3、稽核工作的四個(gè)有效措施

4、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的基本范圍和權(quán)力

四、商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)稽核工作的主體及檢查方式

1、監(jiān)控檢查主體

2、監(jiān)控檢查方式

1）抽查業(yè)務(wù)部門(mén)的文件資料或系統(tǒng)數(shù)據(jù)

2）網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像

3）調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)文檔

4）對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查

5）現(xiàn)場(chǎng)檢查

五、監(jiān)控檢查流程

1、檢查前準(zhǔn)備工作

1）提前辦理檢查所需必要手續(xù)

2）提前收集檢查所需相關(guān)信息

2、開(kāi)展檢查

3、填制檢查工作底稿

4、檢查問(wèn)題的反饋與報(bào)告

5、檢查問(wèn)題的整改

6、監(jiān)控檢查信息統(tǒng)計(jì)上報(bào)與存檔

六、監(jiān)控檢查內(nèi)容

1、現(xiàn)金柜員尾箱是否雙人清點(diǎn)，雙人封箱，加雙鎖寄庫(kù)

檢查依據(jù)/檢查頻率/采用錄像非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的檢查步驟/到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的檢查步驟：

2、是否專匣上鎖保管、固定存放重要會(huì)計(jì)印章

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

3、柜員印鑒卡管理是否符合要求

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

4、授權(quán)柜員是否按規(guī)定完成相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán)

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

5、自助設(shè)備加鈔清機(jī)是否執(zhí)行雙人操作

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

6、現(xiàn)金柜員是否定期進(jìn)行崗位輪換

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

7、自助設(shè)備管理人員是否定期進(jìn)行崗位輪換

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

8、金庫(kù)兩管庫(kù)員是否同開(kāi)庫(kù)、同鎖庫(kù)

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

9、金庫(kù)負(fù)責(zé)人是否按規(guī)定實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

10、采取抵質(zhì)押方式辦理的對(duì)公貸款是否取得相應(yīng)押品權(quán)證

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

11、代客衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)是否按規(guī)定向客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了充分揭示

檢查依據(jù)/檢查頻率/檢查步驟

卜老師

國(guó)家注冊(cè)信用管理師培訓(xùn)師

亞洲風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)高級(jí)講師

中國(guó)企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師

實(shí)戰(zhàn)派風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)（咨詢）師

中國(guó)管理科學(xué)研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究所所長(zhǎng)

企業(yè)內(nèi)部控制實(shí)戰(zhàn)派講師

中國(guó)創(chuàng)新管理研究院高級(jí)研究員

清大、北京大學(xué)、首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)、中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授

幾十家電視臺(tái)聯(lián)播節(jié)目特聘專家

其研究成果ＲＭＣＴＴＣ企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)獲國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

職業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強(qiáng)企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運(yùn)營(yíng)的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，精通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國(guó)內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評(píng)。

主講課程：

《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》

《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》

《企業(yè)危機(jī)管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)控制》

《企業(yè)內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)實(shí)務(wù)》

《民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理》

主要服務(wù)項(xiàng)目：

企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理落地執(zhí)行系統(tǒng)、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控、集團(tuán)管控與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、大客戶風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管控、企業(yè)內(nèi)控體系建立、企業(yè)危機(jī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)、企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè)、企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷管理等。服務(wù)過(guò)的行業(yè)領(lǐng)域有各類商業(yè)銀行、電信、建筑、房地產(chǎn)、餐飲、香料、電網(wǎng)、電力、化工、鋼鐵等。

曾主持過(guò)的教練式咨詢項(xiàng)目：

中國(guó)國(guó)家電網(wǎng)、中國(guó)廣東核電集團(tuán)、中國(guó)航天科工集團(tuán)、東風(fēng)南方實(shí)業(yè)集團(tuán)、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)電信、中電投寧夏青銅峽能源鋁業(yè)集團(tuán)、香港華寶國(guó)際控股集團(tuán)、光大集團(tuán)、北京建工集團(tuán)、柳工機(jī)械、海汽集團(tuán)、北京玉淵潭酒店管理集團(tuán)、武漢鋼鐵集團(tuán)有限公司、北京創(chuàng)景天下旅游規(guī)劃設(shè)計(jì)院、北大維信生物醫(yī)藥股份有限公司、北京中建京海計(jì)算機(jī)工程有限公司、北京飛馳綠能電源技術(shù)有限公司、武漢老村長(zhǎng)餐飲管理有限公司、深圳譽(yù)興飲食管理有限公司等數(shù)百家企業(yè)。鶴崗市人民政府、周口市人民政府、南陽(yáng)市旅游局等數(shù)十家政府機(jī)關(guān)及職能部門(mén)。

曾經(jīng)或正在服務(wù)的客戶：

中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、南京銀行、蘇州銀行、福建三明農(nóng)村商業(yè)銀行、武漢市農(nóng)村商業(yè)銀行、溫州農(nóng)村信用聯(lián)社、中山信用聯(lián)社、青島市農(nóng)村信用聯(lián)社、貴州省農(nóng)信社、煙臺(tái)農(nóng)信社等數(shù)百家各類商業(yè)銀行。

風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)銀行內(nèi)訓(xùn)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵點(diǎn)培訓(xùn)